山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

二〇二三年度關(guān)聯(lián)交易工作報告

2023年，我行嚴格遵守監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)定，依法合規(guī)開展各項關(guān)聯(lián)交易，根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》及《山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程》及《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將我行2023年度關(guān)聯(lián)交易情況匯報如下：

一、關(guān)聯(lián)交易管理情況

2023年，我行高度重視關(guān)聯(lián)交易管理工作，優(yōu)化關(guān)聯(lián)交易管理機制，修訂關(guān)聯(lián)交易管理制度，及時識別并動態(tài)更新關(guān)聯(lián)方名單，認真履行重大關(guān)聯(lián)交易審議審批和信息披露義務(wù)，嚴守合規(guī)底線，開展的各類關(guān)聯(lián)交易堅持遵循誠實信用及公允原則，按照商業(yè)原則以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進行，確保股東和存款人利益不受損害。

（一）強化董事會及關(guān)聯(lián)交易委員會履職情況

董事會及下屬關(guān)聯(lián)交易委員會能夠按照職責(zé)權(quán)限和議事規(guī)則勤勉盡職、客觀公正地審議關(guān)聯(lián)交易事項，關(guān)聯(lián)交易委員會全年共召開會議4次，2023年，本行共授信關(guān)聯(lián)交易貸款9戶，授信金額604.80萬元，其中重大關(guān)聯(lián)交易貸款授信7戶，授信金額554.80萬元，貸款余額515萬元,以上關(guān)聯(lián)交易已經(jīng)本行董事會審議通過，并向監(jiān)管部門報備。以下為重大關(guān)聯(lián)明細：

借款人華震，男，漢族，32歲，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸后管理部負責(zé)人，于2023年12月29日授信60萬元，授信期限五年，貸款用途為購進裝修材料，擔(dān)保方式為保證，利率3.7%，為重大關(guān)聯(lián)交易。截至2023年末貸款余額60萬元。

借款人徐莉，女，漢族，46歲，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事韓光鋒的配偶，于2023年6月21日授信50萬元，授信期限三年，貸款用途為購進鋁合金，擔(dān)保方式為保證，利率5.5%，為重大關(guān)聯(lián)交易。截至2023年末貸款余額50萬元。

借款人宋森，男，漢族，41歲，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事、行長，于2023年12月26日授信80萬元，授信期限五年，貸款用途為購進裝飾裝修材料，利率3.7%，擔(dān)保方式為保證，認定為重大關(guān)聯(lián)交易。截至2023年末貸款余額50萬元。

借款人李振，男，漢族，36歲，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司垛莊支行支行行長，于2023年12月26日授信60萬元，授信期限三年，貸款用途為購進裝飾裝修材料，利率3.7%，擔(dān)保方式為保證，認定為重大關(guān)聯(lián)交易。截至2023年末貸款余額60萬元。

借款人公衍軍，男，漢族，31歲，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司岱崮支行支行行長，于2023年12月15日授信50萬元，授信期限三年，貸款用途為購進裝飾裝修材料，利率3.7%，擔(dān)保方式為保證，認定為重大關(guān)聯(lián)交易。截至2023年末貸款余額20萬元。

借款人程婷婷，女，漢族，32歲，我行于2023年11月8日對其進行授信95萬元，該貸款為個人住房按揭貸款，利率4.10%，貸款用途為購進住房。借款人程婷婷為我行蒙陰支行行長劉生輝的配偶，該筆貸款授信時我行員工劉生輝未認定為關(guān)聯(lián)方，該筆交易不認定為重大關(guān)聯(lián)交易。由于我行重新修訂了《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，于2023年12月21日更新關(guān)聯(lián)方名單，將劉生輝以及其配偶程婷婷納入關(guān)聯(lián)方名單，由于該筆貸款在更新關(guān)聯(lián)方名單前予以授信，因此我行將該筆授信向董事會進行備案。

借款人李棟，男，漢族，33歲，我行于2023年10月24日對其進行授信120萬元，該貸款為個人住房按揭貸款，利率4.10%，貸款用途為購進住房。借款人李棟為我行市場部經(jīng)理，該筆貸款授信時，我行員工李棟未認定為關(guān)聯(lián)方，該筆交易不認定為重大關(guān)聯(lián)交易。由于我行重新修訂了《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，于2023年12月21日更新關(guān)聯(lián)方名單，將李棟以及其配偶等納入關(guān)聯(lián)方名單，由于該筆貸款在更新關(guān)聯(lián)方名單前予以授信，因此我行將該筆授信向董事會進行備案。

（二）及時動態(tài)更新全行關(guān)聯(lián)方名單，全面識別關(guān)聯(lián)交易

2023年，我行對關(guān)聯(lián)方管理內(nèi)容進行了細化，將關(guān)聯(lián)方識別的第一道防線延伸到全行的一線部門，在業(yè)務(wù)開展之前業(yè)務(wù)部門就將疑似關(guān)聯(lián)方的公司提交董事會辦公室認定，確保及時準確地識別關(guān)聯(lián)方，更新關(guān)聯(lián)方信息。關(guān)聯(lián)法人名單經(jīng)董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會審核確認后，向全行發(fā)布，確保關(guān)聯(lián)交易得以及時識別。

（三）認真履行關(guān)聯(lián)交易審議審批和信息披露義務(wù)，嚴控關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險，保障全體股東及銀行客戶利益

2023年，我行加強對關(guān)聯(lián)交易的管理控制，嚴控關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險，關(guān)聯(lián)法人的授信業(yè)務(wù)均集中于總行審批，嚴格按照監(jiān)管要求履行審議審批和信息披露手續(xù)。董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會高效、專業(yè)和獨立地運作，各位委員勤勉盡職，充分履行關(guān)聯(lián)交易審核職責(zé)，確保我行關(guān)聯(lián)交易事項符合監(jiān)管要求、全體股東及客戶的利益。

二、董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作情況

董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會作為董事會按照我行《公司章程》設(shè)立的專門工作機構(gòu)，2023年獨立、專業(yè)、高效地運作，各位委員勤勉盡職，及時確認我行的關(guān)聯(lián)方，審查和批準關(guān)聯(lián)交易，在我行完成制度修訂、部門職能梳理的基礎(chǔ)上，進一步要求管理層提升關(guān)聯(lián)交易精細化管理水平，加強對重大關(guān)聯(lián)交易的控制，確保關(guān)聯(lián)交易形式和實質(zhì)合規(guī)，維護全體股東的權(quán)益。

今后，我行董事會關(guān)聯(lián)交易委員會將繼續(xù)履行職責(zé)，加強關(guān)聯(lián)交易管理，促進我行健康有序發(fā)展。